Pregatire profesională

OVB Cluj-Napoca organizează

Program de pregatire profesionala pentru consultanți financiari

a)      Condițiile de înscriere și de participare la cursuri:

• Persoane fizice care posedă diploma de absolvent de liceu
• Cu domicilul sau rezidența în România, precum și cetățeni cu domiciliul sau rezidența în Spațiul Economic European care fac dovada că dețin cunoștințele de limba română      

b)      Durata cursului:

• 50 de ore

c)      Metodele folosite:

• Teorie conform programei
• Lucrări practice, studii de caz

d)      Numărul maxim de cursanți într-o grupă:

• 25 de persoane

e)      Modalități de ținere a evidenței prezenței la cursuri

• Evidența se face pe liste pentru fiecare modul

Programa analitică a cursurilor de calificare profesională pentru consultanții financiari

Categoria programului:

• Calificare profesională – pregatire teoretică si practică pentru însușirea cunoștințelor specifice domeniului financiar
• Pregatire profesională continuă- actualizarea permanentă a cunoștințelor din domeniul financiar

Modulul 1. Piaţa financiară; coordonate generale privind activităţi şi intermediere în domeniul financiar

• Riscul şi protecţia faţă de risc prin intermediul asigurărilor;
• Conceptul de asigurare; terminologie;
• Tipologia produselor de asigurare;
• Asigurări de persoane (asigurări de viaţă, asigurări de sănătate, asigurări de accidente);
• Asigurări de bunuri si raspundere civila
• Piaţa asigurărilor; instituţii de reglementare şi supraveghere;
• Studii de caz.
• Durata: 20 ore

Modulul 2. Cadrul legislativ al activităţilor financiare şi de intermediere; protecţia consumatorului; protecţia datelor personale; prevenirea şi combaterea spălării banilor

• Noţiuni introductive despre drept;
• Legislaţia specifică activităţilor financiare şi de intermediere;
• Contractul; implicaţii asupra activităţii de intermediere;
• Contractul de intermediere;
• Consecinţe juridice ale nerespectării prevederilor legale şi contractuale;
• Obligaţii privind protecţia consumatorului;
• Obligaţii privind protecţia datelor personale;
• Obligaţii referitoare la prevenirea şi combaterea spălării banilor;
• Studii de caz.
• Durata: 10 ore

Modulul 3. Comunicare, negociere şi tehnici de vânzare a produselor financiare

• Elemente de comunicare în afaceri;
• Sisteme ale activităţii de vânzare;
• Prospectarea (scop, etape, profil client, rolul service-ului);
• Abordarea clientului (scop, tipuri, obiecţii,tehnici de rezolvare a obiecţiilor);
• Analiza financiara;
• Construirea şi prezentarea soluţiilor;
• Tehnici de finalizare;
• Service si after-sale;
• Studii de caz.
• Durata: 20 ore